1月14日，青島·英國(guó)財(cái)富管理發(fā)展交流會(huì)在青島舉行。標(biāo)準(zhǔn)人壽投資公司、施羅德集團(tuán)北京代表處、匯豐銀行和渣打銀行的相關(guān)負(fù)責(zé)人分別就養(yǎng)老金資產(chǎn)管理、財(cái)富管理和機(jī)構(gòu)投資、財(cái)富管理銷(xiāo)售模式和財(cái)富管理的策略等進(jìn)行了主題演講，介紹了世界財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀、趨勢(shì)、發(fā)展策略等，為青島打造面向全球的財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)“出謀劃策”。
青島·英國(guó)財(cái)富管理發(fā)展交流會(huì)現(xiàn)場(chǎng)。
英國(guó)外交部經(jīng)濟(jì)和領(lǐng)事司總司長(zhǎng)朱利安·金爵士對(duì)青島建設(shè)財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)給予高度評(píng)價(jià)，認(rèn)為這是青島發(fā)展金融業(yè)恰逢其時(shí)的選擇，“我們?cè)概c青島合作，挖掘青島財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的巨大潛力。”朱利安·金表示。
改革開(kāi)放30多年來(lái)，中國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，帶動(dòng)了社會(huì)財(cái)富的迅速積累。財(cái)富的聚集帶動(dòng)了財(cái)富管理需求的快速增長(zhǎng)，社會(huì)大眾對(duì)財(cái)富保值增值的愿望越來(lái)越迫切。在這一大的背景下，目前中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)正迅速興起，各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)紛紛涉足財(cái)富管理業(yè)務(wù)，并將其作為經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型升級(jí)的重要領(lǐng)域。
2014年2月10日，青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)正式獲得國(guó)家批復(fù)。財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)獲批以來(lái)，青島市圍繞爭(zhēng)取創(chuàng)新政策、營(yíng)造發(fā)展氛圍、吸引機(jī)構(gòu)落戶(hù)、全面拓展合作、搭建發(fā)展平臺(tái)等關(guān)鍵環(huán)節(jié)加大推進(jìn)力度，取得了積極成效。2014年，青島市積極以論壇為媒介搭建交流合作平臺(tái)，密集舉辦了金家?guī)X財(cái)富論壇、齊魯峰會(huì)2014、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)財(cái)富管理研討班、諾亞財(cái)富創(chuàng)新財(cái)富管理論壇、宜信財(cái)富管理創(chuàng)新與投資者保護(hù)論壇等財(cái)富管理專(zhuān)業(yè)化論壇活動(dòng)，青島財(cái)富管理中心建設(shè)影響力不斷擴(kuò)大。據(jù)悉，深入開(kāi)展國(guó)際交流與合作，吸引國(guó)際先進(jìn)財(cái)富管理資源、借鑒財(cái)富管理中心發(fā)展的成熟經(jīng)驗(yàn)是青島財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的一項(xiàng)重要任務(wù)。為此，青島將以開(kāi)放的姿態(tài)，圍繞財(cái)富管理機(jī)構(gòu)建設(shè)、財(cái)富管理市場(chǎng)建設(shè)、財(cái)富管理人才交流以及財(cái)富管理環(huán)境建設(shè)等方面，加強(qiáng)與國(guó)際財(cái)富管理中心及財(cái)富管理行業(yè)的交流合作，實(shí)現(xiàn)互動(dòng)共贏發(fā)展。
未來(lái)，青島市將充分利用試驗(yàn)區(qū)先行先試的有利條件，加快財(cái)富管理中心建設(shè)，為推動(dòng)中國(guó)特色財(cái)富管理發(fā)展做出積極貢獻(xiàn)。在發(fā)展目標(biāo)上，青島市將積極加強(qiáng)財(cái)富管理組織體系、市場(chǎng)體系、業(yè)務(wù)體系、環(huán)境體系、監(jiān)管體系建設(shè)，推動(dòng)財(cái)富管理與相關(guān)產(chǎn)業(yè)協(xié)同發(fā)展，探索形成財(cái)富管理發(fā)展的新模式，構(gòu)建具有中國(guó)特色財(cái)富管理體系，力爭(zhēng)將青島建設(shè)成為面向國(guó)際的財(cái)富管理中心城市。
英國(guó)金融業(yè)高度發(fā)達(dá)，在財(cái)富管理改革創(chuàng)新發(fā)展方面積累了豐富的經(jīng)驗(yàn)，被稱(chēng)作是“全能型的財(cái)富管理中心”，倫敦金融城是全世界金融機(jī)構(gòu)最密集的地方，有世界最大的外匯市場(chǎng)和國(guó)際保險(xiǎn)市場(chǎng)，以及最古老的證券交易所和黃金市場(chǎng)，世界500強(qiáng)企業(yè)中有75%在金融城設(shè)立分公司或辦事處，英國(guó)的外資銀行居全球首位，達(dá)250多家，跨境銀行貸款業(yè)務(wù)量占到全球的20%。英國(guó)倫敦金融城的銀行、證券、外匯、保險(xiǎn)、期貨、金融和衍生事物的經(jīng)銷(xiāo)商、船運(yùn)、咨詢(xún)等交易與服務(wù)十分密集。
>>專(zhuān)家觀點(diǎn)
●進(jìn)行有效財(cái)富管理對(duì)中國(guó)社會(huì)有重要意義，我們?cè)敢馀c青島合作挖掘財(cái)富管理的巨大潛力。希望青島吸引更多的財(cái)富管理培訓(xùn)機(jī)構(gòu)來(lái)青島，從而能夠提供高技術(shù)的人才管理資產(chǎn)；同時(shí)通過(guò)類(lèi)似青島·英國(guó)財(cái)富管理發(fā)展交流會(huì)的專(zhuān)題論壇，吸引高端人才來(lái)到青島、了解青島。
——英國(guó)外交部經(jīng)濟(jì)和領(lǐng)事司總司長(zhǎng)朱利安·金爵士
●人力資源和社會(huì)保障部的目前規(guī)定是所有年金只能投資到國(guó)內(nèi)市場(chǎng)，未來(lái)或?qū)㈤_(kāi)放投資范圍到海外市場(chǎng)。建議在青島財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)內(nèi)設(shè)立可以投資海外資本市場(chǎng)的養(yǎng)老金管理公司。
——標(biāo)準(zhǔn)人壽投資公司投資董事張小松
●營(yíng)商環(huán)境、供應(yīng)商能力、穩(wěn)定性、稅務(wù)和監(jiān)管是跨境財(cái)富管理中心的重要成功推動(dòng)力和因素。其中，供應(yīng)商能力、稅務(wù)和監(jiān)管是主要因素。
——施羅德集團(tuán)北京代表處高級(jí)顧問(wèn)克里斯·卡萊恩
●財(cái)富管理的宗旨是成為客戶(hù)的“金融營(yíng)養(yǎng)師”，以客戶(hù)需求為業(yè)務(wù)的出發(fā)點(diǎn)，為客戶(hù)提供一流的財(cái)富管理服務(wù)，幫助客戶(hù)完成人生目標(biāo)和夢(mèng)想。
——匯豐銀行零售銀行及財(cái)富管理業(yè)務(wù)部總監(jiān)李峰
●財(cái)富管理行業(yè)從存錢(qián)向理財(cái)?shù)霓D(zhuǎn)變。隨著絕大多數(shù)銀行提供通用標(biāo)準(zhǔn)化的產(chǎn)品和投資流程,業(yè)務(wù)增值很可能是定制化與客戶(hù)緊密相關(guān)的投資建議。
——渣打銀行投資策略及咨詢(xún)總監(jiān)鄭毓棟
